为深入贯彻落实《受益所有人信息管理办法》相关监管要求，切实履行金融机构反洗钱主体责任，临商银行临沂商城小微支行高度重视受益所有人主体备案登记工作，将其作为优化金融服务、防范金融风险、助力营商环境提升的重要抓手，精心组织、多措并举，以“线上+线下”立体化服务模式，全力推动辖区市场主体受益所有人备案工作高效落地，实现备案工作与客户服务、业务营销、风险防控协同推进，取得显著成效。

高度重视，夯实工作基础

支行第一时间召开专项工作部署会议，成立由支行行长牵头、各部门骨干参与的工作专班，明确目标任务、细化责任分工，确保备案工作有序推进、责任到人。为精准把握政策要点、熟练掌握备案流程，支行组织全体员工开展多轮专题培训，集中学习《受益所有人备案指南》、《受益所有人信息管理办法》等核心文件。培训围绕备案主体范围、受益所有人识别标准、信息填报规范、系统操作流程等重点内容展开，通过政策解读、案例分析、实操演练相结合的方式，确保每位员工吃透政策、精通业务，为高效开展备案指导服务筑牢专业基础。

多维宣传，扩大政策覆盖

针对支行周边企业集中、商户数量庞大的特点，支行创新宣传形式，构建全方位、无死角的政策宣传体系。线上依托微信朋友圈、商户微信群等渠道，高频推送备案政策解读、操作指引、常见问题解答等内容，以图文并茂、简洁易懂的形式，引导市场主体主动了解备案要求、及时完成备案。同时，精心录制备案教学视频，详细演示系统登录、信息填报、提交审核等全流程步骤，直观化解“不会填、不懂填”的难题，视频发布后广受客户广泛好评。线下在营业厅设立备案咨询专岗，摆放宣传折页、张贴流程海报，安排专人面对面解答客户疑问；主动走进企业，开展全覆盖政策宣讲，向小微企业主、个体工商户耐心讲解备案的重要意义、时间节点及法律责任，切实提升市场主体的备案积极性与主动性。

精准服务，深化客群联动

为切实解决市场主体备案过程中的实际困难，支行推出“精准化、一站式”服务举措，将备案服务与客户维护深度融合。对前来办理业务的客户，主动提醒、现场协助完成备案操作；对股权结构复杂、备案难度较大的企业，安排专属客户经理上门服务，“手把手”指导梳理股权关系、确认受益所有人、规范填报信息。在上门指导备案的过程中，工作人员主动与客户深入交流，详细了解企业经营现状、资金周转需求、日常金融服务痛点，精准对接企业金融需求，适时推介该行特色存款产品、小微企业专项贷款、代发工资等优质金融业务，为客户量身定制综合金融服务方案，切实满足企业多元化、个性化金融需求。

同时，紧抓上门服务、现场指导的契机，同步开展反诈宣传工作，向企业负责人、财务人员讲解电信网络诈骗、洗钱诈骗、虚假对公账户诈骗等典型案例，普及反诈防诈知识、账户安全管理要点，提醒客户提高风险防范意识，妥善保管企业账户信息、印章及U盾，警惕各类诈骗陷阱，守护好自身资金安全，实现金融服务与风险防控双管齐下。

闭环跟进，保障工作实效

支行建立备案工作专项台账，对未备案主体逐户跟踪、持续跟进，通过电话提醒、微信预约、远程视频指导、上门服务等多种方式，提供全流程、个性化备案服务，全力打通备案工作“最后一公里”。针对已完成备案的客户，做好后续服务回访，持续跟进客户金融业务办理进度，及时解决业务办理过程中的问题，进一步提升客户满意度与粘性，以优质服务赢得客户信任。

成效显著，彰显金融担当

截至目前，临沂商城小微支行辖区内符合条件的市场主体受益所有人备案率大幅提升，不仅圆满完成阶段性备案工作任务，更有效带动了全行存贷款、代发工资等核心业务拓展，同时切实提升了辖区商户反诈防诈能力，下一步，临商银行临沂商城小微支行将持续巩固工作成果，常态化开展备案宣传与服务工作，不断优化服务流程、提升服务质效，持续深化“备案服务+业务营销+反诈宣传”一体化服务模式，以扎实的金融举措助力辖区市场主体合规经营，为防范洗钱风险、维护金融安全、优化临沂商城营商环境贡献更大的金融力量。（袁月）

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